The role of artificial intelligence in combating electronic financial fraud in banks

الملخص

الخلاصة: هدفت الدراسة لتحديد مفهوم الاحتيال المالي الإلكتروني في المصارف، وتوضيح علاقة المصارف الإلكترونية بالاحتيال الإلكتروني، مع بيان دور أنظمة الذكاء الاصطناعي في الحد من هذه العمليات في المصارف، وذلك من خلال توضيح جوانب المواجهة التشريعية في العراق لهذا النوع من الاحتيال وإلزام المصارف بتعزيز بنيتها التحتية الإلكترونية لمواجهة مثل هذه الأنشطة ذات الاثر السلبي على المالية العامة للدولة, بالاعتماد على أحدث التطبيقات التكنولوجية ومنها تطبيقات الذكاء الاصطناعي، وتوصلت الدراسة إلى مجموعة من النتائج أهمها أنه تعتبر تطبيقات الذكاء الاصطناعي أداة قوية في مواجهة و درء خطر الاحتيال المالي الإلكتروني في المصارف، لدور هذه التطبيقات في كشف عمليات الاحتيال، وتقدم دعم أمان إلكتروني لعملاء المصارف. وابرز التوصيات تمثلت بضرورة قيام المصارف والمؤسسات المالية والمصرفية العمل على تطوير قدراتها الإلكترونية واستخدام تطبيقات الذكاء الاصطناعي لتوفير بيانات وتحليلات حول سلوك العملاء وغيرهم الأمر الذي يساعد على الكشف عن الاحتيال و بالتالي اتخاذ قرارات أكثر دقة في مواجهة الاحتيال المالي الإلكتروني.